증권업계가 초고액 자산가들을 위한 ‘패밀리 오피스(Family Office)’ 사업 확대를 본격화하고 있습니다. 이 서비스는 미국 월가에서 유행하는 것으로, 가문 전체의 자산 배분, 가업 승계, 자녀 교육은 물론 라이프스타일 케어까지 책임지는 현대판 집사 서비스에 해당합니다.
금융권에 따르면, 증권사들은 보유 자산이 많은 초고액 자산 가문관리 사업을 신성장 시장으로 보고 적극 공략하고 있으며, 단순 자산관리 서비스를 넘어 향후 자산관리 전체 비즈니스의 핵심 축으로 삼고 있습니다. 특히, 일반 리테일 투자자와 차별화된 대규모 투자가 가능하고, CEO 등 사업체 관계자가 많아 회사채 발행, 기업공개(IPO), 인수합병(M&A) 등의 추가 사업 기회를 창출할 수 있어 기대를 모으고 있습니다.
국내 증권사 중 NH투자증권은 가장 많은 패밀리 오피스 고객을 보유하고 있으며, 지난해 말까지 약 4년간 총 220여 가문을 유치하였습니다. 삼성증권은 150여 가문, 운용자산 기준 43조원 규모로 점유율이 가장 높으며, 맞춤형 솔루션 제공이 강점입니다. 강성묵 하나증권 대표는 올해 핵심 과제로 금융자산 100억원 이상을 보유한 상위 0.1% 가문을 전담하는 패밀리 오피스 강화를 천명했고, 최근 조직개편을 통해 WM그룹 내에 패밀리 오피스 본부를 신설하며 현재 120여 가문을 관리하고 있습니다.
이곳의 경쟁력은 투자, 법률, 부동산, 신탁 등 각 분야 최고 전문가 60여 명이 팀 단위로 움직인다는 점입니다. IBK투자증권도 올 상반기를 목표로 관련 조직을 확충하며, 초고액 자산가 대상 컨설팅을 넘어 문화·사회공헌, 가문 거버넌스까지 통합 관리하는 서비스를 준비 중입니다. 금융권 관계자들은 최근 재테크 관련 컨설팅뿐 아니라, 문화·사회공헌·가문 거버넌스까지 포괄하는 서비스로 확장되고 있다고 설명합니다.
한편, 미국 월스트리트저널은 ‘패밀리 오피스’ 서비스가 유행처럼 번지고 있다고 보도했고, 글로벌컨설팅업체 딜로이트의 조사에 따르면, 전 세계 패밀리 오피스는 지난해 기준 8030개로 5년 전보다 30% 증가하였으며, 오는 2030년에는 1만 개를 넘어설 것으로 예상됩니다. 이들이 운용하는 자금 규모도 막대하며, 지난해 기준 약 5조5000억 달러, 우리 돈으로 약 8009조6500억 원에 달합니다. 5년 새 67% 급증했고, 과거에는 제프 베이조스나 빌 게이츠 같은 세계적 자산가들이 주로 이용해 왔으나, 최근에는 수천만 달러 규모의 자산가들도 여러 가문이 공동으로 이용하는 ‘멀티 패밀리 오피스’를 찾는 것으로 알려졌습니다.
이 서비스는 재무 관리는 기본이며, 부동산, 요트·비행기 구매 자문, 여행 예약, 짐 싸기 등 일상 업무까지 폭넓게 담당하며, 전문가들은 패밀리 오피스 업계가 차세대 사모펀드(기업 인수·운영 펀드)를 넘어서는 성장을 기대하고 있습니다. 넬슨 멀린스의 한 관계자는 “그저 성장하는 수준이 아니라 폭발적”이라며 “패밀리 오피스 업계가 차세대 사모펀드가 될 것”이라고 전망하고 있습니다.
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