한국투자증권의 ‘적극투자형 BF1’ 포트폴리오가 연간 수익률 26.62%를 기록하며 퇴직연금 사업자 중 가장 높은 성과를 거두었습니다. 이 포트폴리오는 미국 성장주와 금 등 차별화된 자산 편입 전략을 통해 우수한 수익률을 달성했습니다.
📌 핵심 발견
고용노동부가 발표한 2025년 4분기 퇴직연금 디폴트옵션 공시에 따르면, 전체 적극투자형 포트폴리오의 평균 수익률은 14.93%로 집계되었습니다. 증권사 평균 수익률은 16.30%로 은행(14.64%), 보험(13.88%) 대비 높은 수치를 보였습니다. 한국투자증권의 포트폴리오는 26.62%의 연간 수익률을 기록하며 뛰어난 운용 역량을 입증했습니다.
특히, 한국투자증권의 ‘적극투자형 BF1’ 포트폴리오는 최근 8개 분기 중 7개 분기에서 수익률 1위를 차지했으며, 증권사 기준으로는 8개 분기 연속 1위를 지키고 있습니다. 이러한 성과는 한국투자신탁운용과 공동 개발한 ‘마이 수퍼(My super) 시리즈’의 상품 구성 차별화에서 비롯되었다는 평가를 받고 있습니다.
이 상품은 연금 선진국인 호주의 디폴트옵션 제도를 벤치마크하여 글로벌 분산투자와 상장지수펀드(ETF) 중심의 자산 배분 전략을 적용하고 있습니다. 지난해 가격이 급등한 미국 성장주와 금 등 대체자산을 적극 편입한 것이 높은 수익률의 주요 요인으로 분석됩니다.
📊 배경 분석
한국투자증권은 균형 잡힌 포트폴리오 운영에도 힘쓰고 있으며, 3일 기준 디폴트옵션 투자 적립금은 초저위험(36.90%), 저위험(16.20%), 중위험(25.50%), 적극투자형(21.50%) 등으로 고르게 분산되어 있습니다. 이는 가입자의 투자 성향에 맞춰 최적화된 포트폴리오를 제공하며 안정성과 수익성을 동시에 추구하고 있음을 보여줍니다.
디폴트옵션은 가입자가 별도의 운용 지시를 하지 않을 경우, 사전에 지정된 방법으로 적립금이 자동 운용되는 제도입니다. 한국투자증권은 이러한 디폴트옵션 시장에서 차별화된 상품 구성과 운용 전략을 통해 우수한 성과를 나타내고 있습니다.
⭐ 중요성
최종진 한국투자증권 연금혁신본부장은 “연금 시장이 머니 무브(Money Move)를 넘어 피플 무브(People Move), 즉 가입자 중심으로 진화하면서 차별화된 투자와 관리 서비스의 중요성이 높아지고 있다”고 언급했습니다. 그는 앞으로도 체계적인 운용 전략과 투자 경험을 바탕으로 고객의 안정적인 노후 준비를 위한 역량을 강화해 나갈 것이라고 밝혔습니다.
이번 한국투자증권의 디폴트옵션 높은 수익률은 퇴직연금 시장에서 투자 역량의 중요성을 다시 한번 강조하는 계기가 되었습니다. 특히, ETF를 활용한 자산 배분 전략과 글로벌 분산투자의 효과를 입증하며, 가입자들의 노후 자산 형성에 기여할 수 있음을 시사합니다.
✅ 투자 시사점
한국투자증권의 디폴트옵션 포트폴리오의 성공은 투자자들이 ETF를 활용한 분산투자를 통해 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 점을 보여줍니다. 특히, ‘마이 수퍼(My super) 시리즈’와 같이 차별화된 상품 구성과 운용 전략은 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
퇴직연금 가입자들은 자신의 투자 성향에 맞춰 다양한 포트폴리오를 선택할 수 있으며, 한국투자증권과 같이 우수한 운용 역량을 갖춘 금융기관을 통해 안정적인 노후 준비를 할 수 있을 것으로 기대됩니다.
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