Binance Feels Strain of World’s Regulators Leaping Into Action
바이낸스의 대표들은 이번 주 호주 증권 투자 위원회(ASIC)가 조정된 노력으로 회사 사무실 밖에서 개별적으로 연락을 받았다고 그 사람은 말하면서 정부 감시 기관이 폐쇄되고 있는 또 다른 관할권을 표시했습니다.
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바이낸스 CEO는 미국 규제 당국의 중대한 비난에서부터 프랑스의 압수수색, 네덜란드의 허가 거부, 호주의 이번 조사에 이르기까지 세계 곳곳에서 법적 역풍을 맞고 있으며, 바이낸스 CEO는 주요 법률 및 규정 준수 임원들의 잇따른 이탈이 우려의 원인이라고 부인하고 있습니다.
거래소는 수년 동안 심각한 규제 개입 없이 운영되었지만, 그러한 사례 중 일부가 도래하면서 회사가 바짝 추격했습니다. 미국 증권거래위원회가 바이낸스와 CEO 창펑 “CZ” 자오에 대한 혐의의 산탄총 폭파를 목표로 한 이후 지난 한 달 동안 이 회사는 상당한 고객 이탈을 목격했으며 토종 BNB 토큰이 17%나 미끄러지는 것을 지켜봤습니다. 미국 상품 선물 거래 위원회는 올해 초 바이낸스가 정부의 감독을 의도적으로 피했다고 주장하며 바이낸스에 대해 비슷한 비난을 했습니다.
“바이낸스에 대한 혐의가 사실이라면, 그것들은 국가 안보와 관련된 문제를 포함하여 매우 심각한 범죄 및 시민적 위법 행위를 연루시킵니다,”라고 자문 회사 캐피톨 피크 스트래티지스의 설립자이자 CEO인 알렉스 제든이 말했습니다. “그리고 거래소의 글로벌 풋프린트를 고려할 때 바이낸스와 이러한 혐의에 대한 조사는 여러 관할 구역에 걸쳐 있을 가능성이 높고 여러 관할 구역 간의 지속적인 협력이 필요합니다.”
ASIC의 대변인은 코인데스크에 ASIC의 최근 사례는 바이낸스 호주의 이전 파생상품 운영에 초점을 맞추고 있다고 말하면서 조사관이 사무실을 방문하지 않았다고 주장했습니다. 그 회사는 여전히 그 나라에서 현물 거래 거래소를 운영하고 있지만, 선물 상품은 올해 초에 폐쇄되었습니다.
ASIC는 바이낸스와 함께 “진행 중인” 조사를 확인했지만, 대변인은 규제 당국이 “가능한 검색과 같은 운영 세부 사항을 확인하거나 부인할 수 없다”고 말했습니다
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바이낸스는 또한 지난 달 파리에서 “악화된 돈세탁”과 “불법적인” 서비스를 제공한 혐의로 검찰에 의해 압수수색을 받았습니다. 그곳의 조사는 바이낸스가 2022년 5월 규제 승인을 받기 전에 디지털 자산 서비스 제공자로서 부적절하게 운영되었다는 주장과 “투자 작업, 은닉 및 전환에 참여함으로써 악화된 자금 세탁”에 관여했다는 혐의와 관련이 있습니다
세계 최대 암호화폐 거래소가 지난달 네덜란드 금융감독 당국이 가상자산서비스제공자(VASP) 라이선스를 부여하지 못하자 네덜란드에서 철수했는데, 이는 기업이 현지 자금세탁방지(AML) 요구사항에 대한 기준을 없앨 수 있음을 증명합니다.
이번 주 보도에 따르면 총괄 고문, 최고 전략 책임자, 컴플라이언스 수석 부사장 및 최고 비즈니스 책임자를 포함한 몇몇 주요 경영진이 바이낸스를 퇴사했습니다. CZ는 금요일 트위터를 통해 “모든 회사에서 매출이 증가하고 있습니다,” 그리고 그가 바이낸스에 대한 미국 법무부(DOJ)의 조사를 어떻게 처리하고 있었는지 때문에 일부 사람들이 떠났다는 언론의 제안을 경시했습니다.
바이낸스가 운영하는 국가들이 동시에 소송을 제기하기로 선택함에 따라 푸시백, 소송 및 수사가 넘쳐나는 것은 규제 당국과 검찰이 메모를 비교하고 있음을 시사할 수 있습니다.
“국경을 넘나드는 정보 공유는 일반적으로 번거롭습니다.”라고 신미국 안보 센터의 부 선임 연구원이기도 한 제든이 말했습니다. 국경을 넘어 일하는 것은 “법 집행 기관과 규제 공무원들에게 엄청나게 좌절감을 줄 수 있지만, 우호적인 사법권이 유사한 우려를 가질 때, 업무는 훨씬 더 빠르게 진행될 수 있습니다.
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“금융은 규제 당국의 요청에 협력하는 데 여전히 전념하고 있습니다,” 대변인이 이번 주에 말했습니다.
바이낸스를 둘러싼 세부 사항과는 별개로, 바이낸스의 문제는 정부가 인내심을 잃을 수 있는 상황인 홈베이스의 유명한 부재로 인해 증폭될 수 있습니다.
암호화 혁신 위원회의 AML 및 사이버 리스크 담당 정책 책임자인 Yaya Fanusie는 “정의되지 않은 규제 위치에서 운영하기를 원하는 기업들에게 운영 환경은 더욱 어려워질 것”이라고 말했습니다. “규제 차익거래를 하려는 기업들에 대해 규제 당국과 준수 행위자들 사이에서 조바심이 커지고 있습니다.”
바이낸스 관계자들에 대한 범죄 혐의가 지금까지 없다고 해서 미국 대배심과 같이 개인들이 이미 기소되지 않았다는 것을 반드시 의미하는 것은 아닙니다. 미국 증권 및 파생상품 기관들의 일부 고발은 의도적인 법 위반을 시사하지만, 봉인된 혐의가 존재한다면, 임원들이 미국 법 집행 기관의 손이 닿아 체포될 때까지 분명해지지 않을 것입니다.
최근의 한 예는 이 러시아 시민이 플로리다에 나타났을 때 홍콩에 기반을 둔 플랫폼 Bitzlato Ltd.의 설립자 Anatoly Legkodymov를 체포한 것입니다. 레코디모프와 그 교환에 대한 조치는 미국 국방부와 프랑스 당국에 의해 조정되었습니다. 그 돈세탁 사건에서, 미국 재무부는 바이낸스를 비츨라토의 주요 거래처 중 하나로 지명했습니다.
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바이낸스는 법적 문제에도 불구하고 전 세계에서 사업을 계속하고 있습니다. 비록 고발이 상당한 피해를 입었지만 말이죠. 그 회사의 미국 자회사인 바이낸스.미국은 SEC 사건이 불거진 며칠 후 은행 서비스를 상실했다며 직원을 줄이고 달러 예금을 전면 암호화 거래소로 전환했습니다. 최근 바이낸스의 유로 은행 파트너인 페이세이프 결제 솔루션은 9월 25일 이후 암호화폐 거래소 지원을 중단할 것이라고 발표하여 회사가 유로 입출금을 처리할 다른 방법을 모색하도록 강요했습니다.
지금까지 경쟁사인 코인베이스와 마찬가지로 바이낸스는 이미 많은 암호 산업 법적 문제가 걸려 있는 미국 연방 법원에서 SEC와 싸우기 시작했습니다.
미국 로펌 Linklaters의 디지털 자산 부문을 이끄는 Joshua Klayman은 “경험이 풍부하고 유능한 법률 고문의 지도가 필수적”이라며 “디지털 자산 분야의 기업들에게 이는 관련 비즈니스와 기술을 이해하는 법률 팀을 의미합니다, 지난 몇 년간 전개된 법률 및 규제 환경에 대한 깊은 지식뿐 아니라.”
SEC는 바이낸스의 현금 흐름을 통제하기 위해 노력했으며, 규제 당국은 거래소가 미국 고객들의 자금을 가지고 도망칠 수 있다는 우려를 언급했습니다. 그 싸움에서 바이낸스는 최근 법무부의 전 법무차관 대행인 M. 켄달 데이를 법무팀에 영입했고, 이미 전직 법무부 및 SEC 관리들이 포함된 법무팀에 전 미국 검사를 추가했습니다.
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UPDATE (2023년 7월 7일, 17:54 UTC): 조슈아 클레이먼의 광고 코멘트.
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Australian officials directly sought out current and former employees of Binance’s operation there this week, demanding copies of internal communications and data from their personal devices, according to a person familiar with the government’s move against the leading crypto exchange, which marked the latest in a pile-up of legal troubles facing the company.
The representatives of Binance were individually contacted by the Australian Securities and Investments Commission (ASIC) outside the company’s offices this week in a coordinated effort, the person said, marking yet another jurisdiction in which government watchdogs are closing in.
From weighty accusations by U.S. regulators, to a French raid, to a denial of licensing by the Dutch, to this probe in Australia, Binance is facing legal headwinds in many parts of the world, while its CEO is denying that a spate of departures of key legal and compliance executives is cause for concern.
The exchange had operated for years without serious regulatory intervention, but the arrival of some of those cases has pushed the company onto its heels. In the last month since the U.S. Securities and Exchange Commission aimed a shotgun blast of charges at Binance and CEO Changpeng “CZ” Zhao, the company has seen substantial customer withdrawals and watched its native BNB token slip 17%. The U.S. Commodity Futures Trading Commission had made similar accusations against Binance earlier in the year, alleging the company deliberately evaded government oversight.
“If the allegations against Binance are true, they implicate very serious criminal and civil misconduct, including national-security related issues,” said Alex Zerden, a former U.S. Treasury Department official who is founder and CEO of advisory firm Capitol Peak Strategies. “And given the exchange’s global footprint, the investigation into Binance and these allegations would likely span multiple jurisdictions and require sustained cooperation among multiple jurisdictions.”
The latest case from ASIC centers on Binance Australia’s former derivatives operations, a spokesman for the company told CoinDesk, insisting that its offices weren’t visited by the investigators. While the company still runs a spot-trading exchange in the country, its futures products were shut down earlier this year.
ASIC confirmed an “ongoing” investigation with Binance, but a spokesperson said the regulator is “unable to confirm or deny any operational detail such as possible searches.”
Binance had also been raided by the public prosecutor in Paris last month on suspicion of “aggravated money laundering” and providing “illegal” services. The investigation there is tied to claims Binance improperly operated as a digital asset service provider before receiving regulatory approval in May 2022, and accusations it engaged in “aggravated money laundering by taking part in investment operations, concealment and conversion.”
The world’s biggest cryptocurrency exchange withdrew from the Netherlands last month when it couldn’t get the Dutch financial regulator to give it a virtual asset service provider (VASP) license, which attests that a company can clear the bar for local anti-money laundering (AML) requirements.
This week, reports have suggested that several key executives have exited Binance, including its general counsel, chief strategy officer, senior vice president for compliance and chief business officer. CZ tweeted Friday that there’s “turnover at every company,” and downplayed media suggestions that some people left because of how he was handling a U.S. Department of Justice (DOJ) investigation of Binance.
The glut of pushback, lawsuits and investigations as countries in which Binance operates have simultaneously chosen to make their cases could suggest their regulators and prosecutors are comparing notes.
“Cross-border information sharing is generally cumbersome,” said Zerden, who is also an adjunct senior fellow at the Center for a New American Security. Working across borders “can be incredibly frustrating for law enforcement and regulatory officials,” but when friendly jurisdictions have similar concerns, the work can move much more quickly.
“Binance remains committed to cooperating with requests from regulators,” the spokesman said this week.
Apart from the specifics surrounding Binance, its troubles could be amplified by its famous absence of a home base – a situation that governments may lose patience with.
“The operating environment is going to be more difficult for entities that want to operate in an undefined regulatory location,” said Yaya Fanusie, director of policy for AML and cyber risk at the Crypto Council for Innovation. “There’s growing impatience among both regulators and compliant actors with firms that try to play regulatory arbitrage.”
The absence so far of criminal charges against Binance officials doesn’t necessarily mean the individuals haven’t already been indicted, such as by a U.S. grand jury. Some of the accusations by the U.S. securities and derivatives agencies suggest deliberate violations of law, though if sealed charges exist, they probably wouldn’t become apparent until executives come within reach of U.S. law enforcement and arrests are made.
One recent example was the Florida arrest of the founder of Hong Kong-based platform Bitzlato Ltd., Anatoly Legkodymov, when the Russian citizen showed up in Florida. That action against Legkodymov and the exchange was coordinated by the U.S. DOJ and French authorities. In that money-laundering case, a division of the U.S. Treasury named Binance as one of Bitzlato’s chief counterparties.
Binance continues doing business around the world despite its legal woes, though the accusations have done significant damage. The company’s U.S. arm, Binance.US, cut its staff and halted dollar deposits – converting into an all-crypto exchange – in the days after the SEC case emerged, saying in court filings it lost banking services. More recently, Binance’s euros banking partner, Paysafe Payment Solutions, announced it would stop supporting the crypto exchange after Sept. 25, forcing the company to seek another way to handle euro deposits and withdrawals.
So far, like rival Coinbase, Binance has begun battling the SEC in U.S. federal courts, where a number of crypto industry legal questions are already hanging in the balance.
“Guidance from experienced and competent legal counsel is essential,” said Joshua Klayman, who leads the digital-assets arm of the law firm Linklaters in the U.S. “For companies in the digital asset space, in my view, this means a legal team that understands the relevant business and technology, as well as deep knowledge of the legal and regulatory landscape that has been unfolding over the past several years.”
The SEC has sought to control Binance’s flow of cash, with the regulator citing concerns that the exchange could make off with the funds of U.S. customers. In that fight, Binance recently enlisted M. Kendall Day, a former acting deputy assistant attorney general at the DOJ, adding the former U.S. prosecutor to its legal team that already includes prominent ex-DOJ and SEC officials.
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Jack Schickler contributed reporting.
UPDATE (July 7, 2023, 17:54 UTC): Ads comment from Joshua Klayman.
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