Are Stablecoins a Stable Investment? Study Reveals the Top 10 Best and Worst for Steady Returns on Your Money
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네오맘 스튜디오의 테일러 토미타 선임 아웃리치 전문가는 “스테이블 코인은 다른 통화나 상품의 가치와 연결되거나 ‘페그드’되는 디지털 통화를 말합니다. 종종 미국 달러나 금입니다.”라고 설명했습니다. 코인 킥오프는 네오맘에게 현재 사용 가능한 가장 안정적이고 가장 안정적인 스테이블 코인에 대한 연구를 의뢰했습니다.
그는 “안정적인 코인의 가치를 다른 통화에 묶으면 가격 변동성이 낮아져 일반 거래에 더 적합하고 암호화폐에 비해 가격 변동이 덜하기 때문에 더 실질적인 투자 대안이 될 수 있다”고 덧붙였습니다.
디지털 자산 플랫폼 수율 앱의 최고 투자 책임자 루카스 키엘리는 “많은 면에서 스테이블코인은 고전적인 신용 수단입니다.”라고 말했습니다. “그들은 사용자들이 다른 것, 이 경우에는 법정 통화, 일반적으로 미국 달러의 가치를 기반으로 거래를 수행할 수 있도록 합니다. 각 스테이블 코인은 고유한 인프라와 안전 메커니즘을 가지고 있지만 명목 가치와 유동성 측면에서 효과적으로 통화를 모방합니다.”
이러한 특성이 투자에서 당신에게 매력적으로 보인다면, 당신은 혼자가 아닙니다. 코인 킥오프의 인포그래픽에 따르면 2019년 스테이블코인 테더는 비트코인을 제치고 세계에서 가장 많이 거래되는 암호화폐가 되었습니다.
코인 킥오프는 최근 CoinMarketCap.com 의 데이터를 기반으로 가장 적고 안정적인 상위 10개의 스테이블 코인과 연간 변동성을 제시하여 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 지원했습니다.
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가장 안정적인 스테이블 코인
테더 0.88% 비너스 USDT 0.99%진정한 USD 1.26% 바이낸스 USD 1.43% 다이 3.46% 비너스 USDC 3.59%USD 코인 3.63% 팍스 달러 6.14% BIDR 6.37% 셀로 달러 7.13%
가장 안정적이지 않은 스테이블코인
베누스 BUSD 90.7%SXGD 80%Tribe64.4%USDX 43.9% 안정 유로 25.6%페이 USD 16.8% USDJ 11% 유동성 USD 10.6%sUSD 8.5% Frax 7.8%
스테이블코인은 다른 암호화폐와 어떻게 비교합니까?
이에 비해 비트코인의 연간 변동성 등급은 61.1%로 변동성이 더 큰 스테이블코인보다 더 심각합니다. 하지만 놀랍게도 비트코인은 코인 킥오프의 연구에 기반한 가장 안정적인 암호화폐는 아닙니다. 그 영광은 53%의 변동성 등급을 받은 USED LEO에게 돌아옵니다.
반면 유누스와 비트코인은 변동성 등급이 90.7%로 변동성이 가장 큰 스테이블코인인 비너스 BUSD보다 훨씬 안정적입니다. 토미타는 “변동성을 줄이기 위해 설계되었음에도 불구하고 스테이블 코인은 여전히 가격 변동을 경험할 수 있습니다.”라고 지적했습니다. 연구에서 가장 안정적인 스테이블코인인 테더조차 2022년 FTX가 무너지면서 잠시 달러 페그를 잃었습니다
전문가들에 따르면 스테이블코인의 장점과 단점은 다른 투자와 마찬가지로 스테이블코인을 구매하기 전에 장단점을 따져보는 것이 현명합니다. 전문가들에 따르면 스테이블코인은 다른 암호화폐나 주식시장 투자에 비해 뚜렷한 장점을 가지고 있습니다.
가장 큰 이점은 안정성과 유동성과 관련이 있습니다. 키엘리는 “스테이블코인은 (항상은 아니지만) 비트코인이나 이더리움과 같은 고전적인 암호화폐 자산보다 변동성이 낮으며, 위험 선호도가 낮은 많은 사용자들이 스테이블코인에 끌릴 수 있다”고 말했습니다.
“[U]ser는 이러한 토큰을 사용하여 다른 디지털 자산을 이동 및 이동하면서 암호화 생태계 전반에서 거래할 수 있습니다. 스테이블코인은 수익률 앱과 같은 플랫폼으로도 이자 부담 자산으로 보유할 수 있습니다.”라고 그는 덧붙였습니다.
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토미타는 “스테이블 코인의 한 가지 장점은 법정 통화의 안정성을 블록체인에 가져온다는 것입니다. 스테이블코인의 가치는 일반적으로 단기에 크게 변하지 않기 때문에 스테이블코인 보유자는 이를 사용하여 상품과 서비스를 구입하고 국경을 초월한 거래를 쉽게 할 수 있으며 스테이블코인의 지원을 받는 대출도 받을 수 있습니다.”
그러나 위험이 감소하면 스테이블 코인 투자의 단점 중 하나인 보상이 감소합니다. 토미타는 “스테이블 코인은 다른 암호화폐보다 변동성이 적은 경향이 있지만 연간 수익률이 낮다는 것은 투자자들이 단기적으로 대규모 수익을 볼 가능성이 적다는 것을 의미합니다.”라고 말했습니다.
키엘리는 더 높은 수익을 추구하고 위험을 감수할 의향이 있다면 다른 암호화폐에 투자하면서 현금에 가까운 스테이블코인을 사용하는 것이 좋다고 조언했습니다. “당신은 스테이블 코인에 이자를 얻을 수 있습니다. 아마도 당신이 필요로 하는 전부일 것입니다.”라고 그는 말했습니다. “하지만 많은 투자자들이 찾고 있을 수 있는 더 큰 자본 이익의 측면에서 비트코인과 같은 위험 자산은 더 강력한 수익을 제공할 것입니다.”
그러나 그는 스테이블 코인이 현금 가치에 고정될 수 있지만 은행에 보유된 돈과 동일한 FDIC 보호를 가지고 있지 않다고 덧붙였습니다. 키엘리는 “이는 사용자가 항상 이러한 위험을 인식해야 한다는 것을 의미합니다.”라고 말했습니다.
마찬가지로 암호화폐를 콜드 월렛(오프라인)에 저장하고 있는 경우 사기 보험이 암호화폐를 보호하지 못할 수 있습니다. 사용자는 암호를 관리할 때 항상 암호를 책임지고 필요한 모든 보안 조치를 수행해야 한다고 키리는 지적했습니다.
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토미타는 어떤 상황에서도 적용되는 투자 규칙과 동일한 투자 규칙이 암호화폐 구매에도 적용된다고 덧붙였습니다. 그는 “투자자들이 기본적인 투자 펀더멘털을 실천하고, 투자하기로 선택한 코인을 철저히 조사하고 이해하며, 잃을 수 있는 것만 지분을 매기는 것이 중요하다”고 말했습니다.
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If you feel you’ve missed the boat on investing in cryptocurrency, or just aren’t ready for such a risky and volatile investment, you might consider investing in stablecoins.
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“A stablecoin is a digital currency that has its value tied or ‘pegged’ to that of another currency or commodity — oftentimes the U.S. dollar or gold,” explained Taylor Tomita, senior outreach specialist at NeoMam Studios. Coin Kickoff commissioned NeoMam to produce a study on the most and least stable stablecoins available today.
“Tying a stablecoin’s value to another currency tends to make its price less volatile, making them more suitable for common transactions and a more practical investment alternative to cryptocurrencies since they are less prone to wild fluctuations in price,” he added.
“In many ways, stablecoins are classic credit instruments,” said Lucas Kiely, chief investment officer at the digital wealth platform Yield App. “They allow users to conduct transactions based on the value of something else, in this case, a fiat currency, and typically the U.S. dollar. Each stablecoin has its own infrastructure and safety mechanisms, but effectively they mimic a currency in terms of nominal value and liquidity.”
If these traits seem appealing to you in an investment, you are not alone. In 2019 the stablecoin Tether surpassed Bitcoin as the world’s most traded crypto, according to an infographic from Coin Kickoff.
Coin Kickoff recently presented the top 10 least and most stable stablecoins, and their annualized volatility, based on data from CoinMarketCap.com, to help you make an informed investment decision.
Most Stable Stablecoins
Least Stable Stablecoins
How Do Stablecoins Compare to Other Crypto?
By comparison, Bitcoin has a 61.1% annualized volatility rating, worse than some of the more volatile stablecoins. Perhaps surprisingly, though, Bitcoin isn’t the most stable crypto based on Coin Kickoff’s research. That honor goes to UNUS SED LEO, with a 53% volatility rating.
On the other hand, UNUS and Bitcoin are much more stable than the most volatile stablecoin, Venus BUSD, with a volatility rating of 90.7%. “Despite being designed to reduce volatility, stablecoins can still experience price fluctuations,” Tomita noted. “Even Tether, the most-stable stablecoin in the study, briefly lost its dollar peg when FTX collapsed in 2022.”
Advantages and Disadvantages of Stablecoins, According to Experts
As with any investment, weighing the pros and cons before jumping in and purchasing stablecoins is wise. According to experts, Stablecoins have distinct advantages over other crypto or stock market investing.
The biggest benefits relate to stability and liquidity. “Stablecoins often (though not always) have lower volatility than classic crypto assets like bitcoin and Ethereum, and so many users with a lower risk appetite may be attracted to them,” Kiely said.
“[U]sers can transact across the crypto ecosystem, using these tokens to move in and out of other digital assets. Stablecoins can also be held as interest-bearing assets with platforms like Yield App,” he added.
Tomita noted, “One advantage of stablecoins is that they bring the stability of fiat currencies to the blockchain. Since a stablecoin’s value typically won’t wildly change in the short-term, stablecoin holders can use them to buy goods and services, easily make cross-border transactions, and even take out loans backed by their stablecoins.”
However, with reduced risk comes reduced rewards, one of the drawbacks of stablecoin investing. “While stablecoins tend to offer less volatility than other cryptos, their lower annualized yield means investors are less likely to see massive returns in the short term,” Tomita said.
Kiely advised using stablecoins, more like cash, while investing in other cryptocurrencies if you seek higher returns and are willing to take on some risk. “You can earn interest on stablecoins, which is perhaps all you may need,” he said. “But in terms of those larger capital gains that many investors might be looking for, then risk assets like bitcoin will deliver stronger returns.”
However, he added that although stablecoins may be pegged to a cash value, they don’t carry the same FDIC protection as money held in a bank. “This means users should be aware of those risks at all times,” Kiely said.
Likewise, if you are storing your crypto in a cold wallet (offline), fraud insurance may not protect it. Users should always ensure they are responsible with their passwords and exercising all necessary security measures when managing their crypto, Keely pointed out.
Tomita added that the same rules of investing that apply in any situation also hold for crypto purchases. “It is important for investors to practice basic investment fundamentals, thoroughly research and understand the coins they choose to invest in, and only stake what they can afford to lose,” he said.
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