5 Investing Themes for 2024 and Beyond
많은 글로벌 시장이 힘든 2022년을 보낸 후 2023년에 다시 반등했고, 이제는 다가오는 해를 내다볼 때입니다. 시장은 더 넓은 세계에서 일어나고 있는 일에 항상 영향을 받지만, 이 이점은 우리가 따라야 할 스레드를 찾을 수 있다는 것이며, 이는 우리가 다음에 어디로 향할지에 대한 몇 가지 징후를 제공합니다.
2024년에 무엇이 준비되어 있는지 조금 더 자세히 살펴보기 위해 향후 12개월 동안 다양한 투자 영역에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 다양한 주제를 탐구할 예정입니다. 정확히 무슨 일이 일어날지는 아무도 알 수 없고, 2024년에는 반드시 약간의 놀라움을 던져줄 것입니다. 하지만 우리는 적어도 현재의 순풍과 역풍의 속도를 바탕으로 어떤 일이 펼쳐질지 감을 잡을 수 있습니다.
2023년은 연준 펀드 금리가 최근 22년 만에 가장 높은 수준을 기록하는 역사적인 한 해였습니다. 그리고 인플레이션은 1월 6.4%에서 11월 3.1%로 거의 반 토막이 났습니다. 세계 경제의 재개는 기대만큼 순조롭게 진행되지 않았습니다. 충격과 놀라움이 있었습니다. 그럼 2024년에는 어떤 일이 기다리고 있을까요?
1. 금리 인하
연방준비제도 정책 입안자들이 가장 최근 회의에서 금리를 현 수준으로 유지하면서 비틀기보다는 고수하기로 결정했지만 2024년에는 무려 3번의 금리 인하를 볼 수 있습니다. 이렇게 되면 시장이 다시 움직이게 하는 촉매제 역할을 할 수 있습니다. 투자자들에게 더 많은 달러를 주식에 투자하고 재무부 증권과 같은 고정 수입 자산에는 덜 투자할 수 있는 자신감을 제공합니다. 금리가 낮아지면 2024년 주식 시장에서 미니 호황을 맞을 수 있지만 이미 많은 좋은 소식이 가격에 실릴 수 있습니다.
2. 인공지능(AI)/h3>AI는 엔비디아(NVDA)와 같은 주식이 폭발하면서 2023년의 주제였습니다. 우리는 이미 이 부문에서 큰 성장을 보았지만 기업은 이제 막 AI 기술을 테스트하고 구현하기 시작했습니다. 2024년에는 지난 한 해 동안 우주로 쏟아져 들어온 돈이 결실을 맺기 시작하면서 훨씬 더 많은 AI 통합과 발전을 보게 될 것입니다. 투자자의 경우 양질의 AI 관련 주식에 대한 높은 평가와 싸워야 할 것입니다. 그러나 장기적으로 투자한다면 이러한 투자는 향후 5년에서 10년 동안 잘 진행될 수 있습니다(비록 미래의 AI 리더를 선택하는 것은 어려운 일이지만).
3. 암호화폐 부활
역사는 정확히 반복되지 않지만 운을 맞추는 경향이 있습니다. 암호화폐, 특히 비트코인(BTC)은 또 다른 사이클을 겪고 있습니다. 극적인 시장 붕괴와 그에 따른 암호화폐 대출 기관과 샘 뱅크먼 프리드(SBF)와 그의 FTX 플랫폼과 같은 나쁜 행위자들의 문제 이후, 쓰레기는 제거된 것처럼 보입니다. 바이낸스와 창펑 자오(CZ)조차도 2023년에 음악을 마주해야 했습니다.
2024년에는 일반적으로 다음 암호화폐 강세장의 출발점이 된 이벤트인 비트코인이 또 반 토막 날 것입니다. 아마도, 우리는 마침내 비트코인 상장지수펀드(ETF)를 볼 수 있을 것입니다. 이는 또 다른 강세 이벤트가 될 것입니다. 금리가 낮고 인플레이션이 안정적인 거시적 환경에 있다면 암호 생태계에 더 큰 도움이 될 것입니다.
4. 팬데믹 여파로 세계화가 회복되고 공급망이 중국에서 멀어지면서 다른 곳에서 투자 기회를 얻기 위한 이상적인 여건이 조성되고 있습니다. 많은 관심을 받고 있는 시장 중 하나는 멕시코입니다. 많은 기업들이 제조업을 가정에 가깝게 만들기 위해 “니어 쇼어링” 또는 “프렌즈 쇼어링”을 사용하려고 하는 가운데, 시장이 성숙하고 발전할 수 있도록 돕기 위해 많은 자본이 멕시코로 유입되고 있습니다.
그러나, 예를 들어 브라질, 태국, 베트남과 같은 다른 곳에도 많은 기회가 있습니다. 힘든 몇 년 후, 낮은 금리로 인한 달러 약세는 신흥 시장의 부활로 이어질 수 있습니다. 니어쇼어링과 탈세계화로 인한 친구쇼어링은 많은 기회를 창출하고 있습니다. 이 지역에 투자하는 가장 좋은(그리고 가장 저렴한) 방법 중 하나는 최고의 ETF 브로커를 사용하여 이 지역을 대상으로 하는 펀드를 구입하는 것입니다.
5. 2024년 대선
이것은 아마도 2024년 말로 다가오는 가장 예측할 수 없는 사건이 될 것입니다. 현실적으로 공화당이든 민주당이든 시장에 어떤 변화를 가져올지 말하기는 어렵습니다.
하지만 선거를 전후로 주식시장에 불확실성과 변동성이 존재할 가능성이 높습니다. 무슨 일이 일어나든 상황은 안정될 것이지만, 인내심을 갖고 이 기간 동안 투자 기회를 찾을 가치가 있습니다.
조지 스위니(George Sweeney)는 파인더(Finder)의 부편집장입니다. 그는 이전에 The Motley Fool UK, Nasda, Freetrade, Investing in the Web, Money Magpie, Online Mortgage Advisor, Wealth 및 Compare Forex Brokers에 기고한 적이 있습니다. 그는 개인 금융을 만들고 모두를 위해 매력적으로 투자하는 데 중점을 두고 있습니다. 이를 위해 그는 이전 작업과 재무 고문 레벨 4 디플로마(DipFA)를 통해 배운 내용을 공유합니다. 그가 돈에 대해 관심이 없을 때, 여러분은 그가 스포츠를 하고 활동적으로 지내는 것을 발견할 것입니다.
By George Sweeney
Many global markets bounced back in 2023 after a tough 2022, and it’s time to look ahead to the coming year. Markets will always be impacted by what’s happening in the wider world, but the benefit is that we can find threads to follow, giving some indication of where we might be heading next.
To delve a little deeper into what could be in store for 2024, we’re going to explore a few different themes that could impact various investment areas over the next 12 months. No one knows exactly what will happen, and 2024 will surely throw up some surprises, but we can at least get a sense of what might unfold based on the speed of current tailwinds and headwinds.
2023 has been a historic year, with the fed fund rate currently sitting at its highest level in the last 22 years. And inflation has pretty much halved from 6.4% in January to 3.1% in November. The reopening of global economies hasn’t gone as smoothly as expected — there’ve been bumps and surprises. So, what’s ahead and in store for 2024?
1. Lower interest rates
Although Federal Reserve policymakers decided to stick rather than twist in the most recent meeting, keeping rates at current levels, we could see as many as three rate cuts in 2024. If this happens, it could act as a catalyst to get the markets moving again — providing investors with the confidence to push more dollars into stocks and less into fixed-income assets like Treasury bills. Lower rates could lead to a 2024 mini-boom in the stock market, although much good news could already be priced in.
2. Artificial intelligence (AI)
AI was the theme of 2023, with stocks like Nvidia (NVDA) blasting off. Although we’ve already seen huge growth in this sector, businesses are only just starting to test and implement AI technology. In 2024, we’ll see a lot more AI integration and development as the money flooding into the space this past year begins to bear fruits. For investors, you’ll likely have to contend with high valuations for quality AI-related stocks. But, if you’re investing long-term, these investments could pan out well over the next 5 to 10 years (although picking the future AI leaders is a challenge).
3. Cryptocurrency resurgence
History doesn’t repeat exactly, but it does tend to rhyme. Cryptocurrency, and Bitcoin (BTC) in particular, is heading through another cycle. After the dramatic market crash and ensuing problems with crypto lenders and bad actors like Sam Bankman Fried (SBF) and his FTX platform, it seems like the trash has been taken out. Even Binance and Changpeng Zhao (CZ) have had to face the music in 2023.
In 2024, we’ll get another Bitcoin halving — an event that has typically been the starting gun for the next crypto bull market. Possibly, we might finally see a Bitcoin exchange-traded fund (ETF), which would be another bullish event. If we also find ourselves in a macro environment with lower interest rates and stable inflation, this will only benefit the crypto ecosystem further.
4. Emerging markets bouncing back
Deglobalization in the fallout from the pandemic and moving supply chains away from China is creating ideal conditions for investment opportunities elsewhere. One particular market getting a lot of attention is Mexico. With many companies looking to use “nearshoring” or “friendshoring” to bring manufacturing closer to home, plenty of capital is being pumped into Mexico to help the market mature and develop.
However, there are also lots of opportunities elsewhere — like Brazil, Thailand and Vietnam, for example. After a tough few years, a weakening dollar from lower rates could lead to an emerging market resurgence. Nearshoring and friendshoring from deglobalization is creating lots of opportunities. One of the best (and cheapest) ways to invest in these areas is by using a top ETF broker to buy funds targeting these regions.
5. 2024 presidential election
This will probably be the most unpredictable event coming in toward the end of 2024. Realistically, it’s hard to say what difference it will make to markets, whether it’s a Republican or a Democrat who takes office.
But there is likely to be uncertainty and volatility in the stock market around the election. Things will probably settle down, whatever happens, but it’s worth staying patient and perhaps looking for investing opportunities during this period.
George Sweeney is a deputy editor at Finder. He has previously written for The Motley Fool UK, Nasdaq, Freetrade, Investing in the Web, MoneyMagpie, Online Mortgage Advisor, Wealth and Compare Forex Brokers. He’s focused on making personal finance and investing engaging for everyone. To do this, he draws from previous work and his Level 4 Diploma for Financial Advisers (DipFA), sharing what he’s learned. When he’s not geeking out about money, you’ll find him playing sports and staying active.
